Testament

Eigenhändiges TestamentEin von Ihnen selbst handschriftlich verfasstes und unterschriebenes Testament ist kostengünstig und jederzeit möglich. Es muss vollständig in Ihrer Handschrift geschrieben sein und mit Ort, Datum und Unterschrift versehen werden

Notarielles TestamentDieses wird vor einem Notar errichtet und bietet höhere Rechtssicherheit sowie Schutz vor Formfehlern. Die notarielle Beurkundung kostet Gebühren, vermeidet aber potenzielle Anfechtungen

TestamentsregisterAlle Testamente sollten beim zentralen Testamentsregister registriert werden, damit sie im Todesfall auch gefunden werden. Dies verhindert, dass das Testament übersehen wird

Erben und Vermögensverteilung festlegenBestimmen Sie konkret, wer welche Vermögenswerte oder Anteile erhalten soll. Geben Sie Namen, Verwandtschaftsgrad und gewünschte Erbquoten an

Vermächtnis und Auflagen regelnMit einem Vermächtnis können Sie einzelne Gegenstände oder Geldbeträge an bestimmte Personen vergeben. Auflagen können Bedingungen für die Erbschaft festlegen

Testamentsvollstrecker bestimmenEin Testamentsvollstrecker überseht die Ausführung Ihres Willens und kümmert sich um die korrekte Vermögensverteilung. Dies kann ein Vertrauter, ein Anwalt oder eine Institution sein

Sorgerechtswunsch festhaltenHaben Sie minderjährige Kinder, können Sie in Ihrem Testament einen Wunsch bezüglich des Sorgerechts äußern. Dies hilft dem Gericht bei der Entscheidung

Testierfähigkeit sicherstellenSie müssen mindestens 16 Jahre alt sein, geschäftswahrnehmungsfähig und frei von Krankheiten, die Ihre geistige Leistungsfähigkeit beeinträchtigen. Eine ärztliche Bestätigung kann sinnvoll sein

Formvorschriften beachtenHandschriftliche Testamente müssen komplett von Hand geschrieben, datiert und unterzeichnet sein. Maschinengeschriebene Texte sind ungültig, es sei denn, Sie nutzen ein notarielles Testament

Widerrufsrecht und AenderungenSie können Ihr Testament jederzeit ändern, widerrufen oder ein neues errichten. Beachten Sie, dass frühere Testamente dadurch automatisch ungültig werden können

Erbschaftsteuer und FreibeträgeJe nach Verwandtschaftsgrad gelten unterschiedliche Freibeträge für die Erbschaftsteuer. Ab 2026 können sich Immobilienbewertungen verändern und zu höheren Steuern führen

Pflichtteil beachtenEhepartner, Kinder und Eltern haben Anspruch auf einen Mindestanteil des Nachlasses, auch wenn Sie sie in Ihrem Testament nicht berücksichtigen. Dies kann bei Enterbung relevant werden

Steueroptimierung planenDurch gezielte Gestaltung Ihres Testaments und Einsatz von Schenkungen zu Lebzeiten können Sie Erbschaftsteuern minimieren. Eine Beratung mit Steuerexperten ist empfehlenswert

Nachlassverzeichnis erstellenDokumentieren Sie alle Vermögenswerte, Schulden, Versicherungen und wichtige Zugangsdaten. Dies erleichtert Ihren Erben die Abwicklung erheblich

Aufbewahrung und RegistrierungBewahren Sie das Original des Testaments an einem sicheren Ort auf und registrieren Sie es beim Amtsgericht. Teilen Sie vertrauenswürdigen Personen mit, wo es zu finden ist

Regelmassige UeberprüfungUeberprüfen Sie Ihr Testament alle 5 bis 10 Jahre oder nach wichtigen Lebensveraenderungen wie Heirat, Scheidung, Vermögensänderungen oder neue Familienmitglieder Unterstützung durch einen Fachmann. Weitere Checklisten unter

Ihre ausgefüllte Checkliste

Haken Sie die erledigten Punkte ab und laden Sie anschließend Ihre persönliche Checkliste herunter.

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